サービス紹介
Service
金融仲介業(IFA）
30年間のデフレが終焉を迎え、インフレ時代が到来します。
そんな中、今の生活水準や老後をどう守って行くかが今後の課題になっていると思います。
国策では金融資産運用を推進し、様々な税制優遇を打ち出していますが複雑な仕組みに専門知識を要しますので、有効に活用出来ない方がまだ多くいます。また、情報社会なので情報一つで収入や資産が変わっていきます。
弊社は伴走型のコンサルティングとして、経験豊富な金融のプロフェッショナルがお客様に必要な情報を提供し、皆さまの価値観に合ったライフデザインをさせて頂いております。
不動産
セカンドオピニオンサービス
ライフデザインをする上で投資不動産は一つの選択肢です。ただ物件選びとキャッシュフロー表は非常に大事です。
一つ間違えると人生が狂います。弊社は投資用不動産のセカンドオピニオンをしております。
購入予定の物件はあるが判断がつかない場合や、お客様の所有している物件を売却した方がいいか迷っているなど気軽にこ相談ください。 弊社で再度シミュレーションし投資に値するかを判断します。
不動産投資のほとんどが下記の2パターンに分かれます。
01
不動産投資
不動産投資は物件選び非常に大事です。優良物件で投資出来ればメリットは大きくなります。 通常資産運用は身の丈に合った運用しか出来ませんが、不動産は融資を受けやすいので社会的信用があれば信用枠での資産形成が可能です。 弊社ではキャッシュフロー表を作り、リスクに見合ったリターンが取れるかを判断し、投資に値する物件のみをお客様にご紹介しております。独自のルートで物件を仕入れており、優良物件がない場合はご紹介致しません。
02
マイホーム
せっかくのマイホーム、購入後に間取りや日当たり、動線などが悪く感じ売却するケースがあります。多い例ではご購入前の返済プランに何らかの『ズレ』がある場合もございます。弊社ではマイホームご購入前に『ライフシュミレーションツール』を利用し、『諸費用』『税金面』など様々な支出を『可視化』した後にご家族にピッタリなローンをご提案致します。また、住宅ローン控除は一番節税が期待できる制度です。
ですが知らずに住宅ローン控除『対象外』の物件を購入してしまう方も多いのが現状です。住宅ローン控除は使えるか否かで１０年間の手取り収入が最大５００万円も変わります。一生に一度のお買い物『安心して住めるマイホーム』を探すお手伝いを弊社スタッフにお任せ下さい。弊社の本業は『ライフデザイン』です、ご不安な点があればご相談いただければと思います。
税務コンサルティング
サラリーマンは給料から所得税、住民税が毎月差し引かれていますが、税金の仕組みを理解すると、個人でも節税をして手取り収入を増やすことが出来ます。その一つが年末調整や確定申告で適用される控除（所得控除・税額控除）です。
控除は「個々の事情に合わせて税金の負担を軽減するための制度」であり所得控除だけでも十数種類あり、応用しないとできないものもあります。
弊社ではその方に適用出来る控除がないかを入念に確認し、適用出来るにも関わらず自己申告が漏れている部分に関しては正しく申告を行っていきます。
生命保険
保険は人生で2番目に大きい買い物と言われ、ほとんどの人が中身をわからずに加入しているのが現状です。
保険に加入する前に社会保障制度を把握する必要があります。
会社員の方であれば社会保険に加入していると思いますが、社会保険には生命保険の機能がかなり手厚く備わっています。
社会保険で足りない部分をカバーする形で生命保険を活用すると余計な保険料も削減出来、効率的に生命保険に加入することが出来ます。以下の例を見てみましょう。
顧問FP
インプレームでは実務経験豊富なファイナンシャルプランナー多く在籍し、お客様のあらゆる金融や税務の問題解決をお手伝いしております。
他にも宅建士や証券外務員など各種専門家が常駐し、年間1,000件以上の実務相談を受けております。
弊社はクラウド型のライフプランツールを導入しており、作成したライフプランやキャッシュフロー表をお客様も自由に閲覧・編集できるデータ共有機能があります。
キャッシュフローの作成により効率的な資産管理ができます。また支出の可視化が可能になり、家計の見直しなど幅広くご活用頂けます。ライフプランは作って終わりではなく定期的な見直しが必要です。
